Lugege, mida institutsiooniline klient rahastab

Institutsionaalsed kliendid, nagu enamiku finantsteenuste ettevõtted määratlevad, koosnevad suurtest kaupu ja mittefinantsteenuseid pakkuvatest ettevõtetest ning muudest suurusega finantsteenuseid pakkuvatest ettevõtetest. Suurema määratluse hulka kuulub tavaliselt Fortune 500 ja tõenäoliselt ka väljaspool seda.

Kontaktpunktid

Mittefinantsteenuseid osutava institutsionaalse kliendi peamine suhtekorraldaja on Wall Street'i väärtpaberiettevõttes tõenäoliselt kõrgemal investeerimispangandajal, eriti neil, kes on spetsialiseerunud väärtpaberite emissioonilepingute sõlmimisele, ühinemisele ja omandamisele.

Teise võimalusena, kui klient kasutab väärtpaberiühingut peamiselt tehingute sooritamiseks, suhe võib juhtida institutsionaalset müügipersonali või kontopidajat. Kommertspangas on suhtehaldur kohustatud olema vanemate laenuandjaga , juhul kui klient kasutab laenud kõnealusest pangast.

Väärtpaberibüroode või kommertspankadega suhtlemisel mittefinantsinstitutsionaalse kliendi peamine esindaja on tõenäoliselt oma ettevõtte rahandusosakonna juhataja . Suhetes investeerimisjuhtimisfirmadega, kes tegelevad töötajate pensioni ja 401 (k) kontodega, on inimressursside osakonna juhataja ettevõtte esindaja.

Väikeettevõtete kliendid

Väikeettevõtted, eriti need, kellel ei ole avalikult kaubeldavat võlga ega omakapitali, käsitletakse tavaliselt jaeklientidega . Nende kontot teenindavad üldjuhul väärtpaberibüroode finantsnõustajad või kommertspankade väikeettevõtete laenuandjad.

Finantsteenuste tööstuse kliendid

Finantsteenuste sektori ettevõtted tegelevad suuresti ka suurte, integreeritud ja mitmekesiste ettevõtete seas. Eelkõige peavad turutegijad, kes tegutsevad turutegijatena, omavahel sujuvalt omavahel kauplema igapäevaselt kauplemisega, hallata oma vastavaid väärtpaberite nimekirju ja täita väärtpaberite kliendi korraldusi, mida neil praegu ei ole.

Lisaks nõuab väärtpaberite tagamine sageli ad hoc partnerluste (nn syndikaatide) korraldamist mitme ettevõtte vahel, et levitada riskipositsiooni riske ja leida ostjaid nüüd pakutavate väärtpaberite kohta. Mida suurem on väärtpaberite emissioon, seda suurem on kindlustus- ja müügiindikaadid.

Väga rikkad üksikisikud

Eriti suured iseseisvunud isikud (nt need, kelle vara on üle 100 miljoni dollari) võib teenindada mitte institutsionaalsete müügikanalite kaudu, vaid finantstöötajate kanalite kaudu, mis teenindavad jaekliente. See kehtib eriti siis, kui kõnealustel inimestel on lisaks asjaomasele ettevõttele ka oma finantsnõustajad (või perekondlikud kontorid) ja kasutavad selle ettevõtja selle asemel, et täita rangelt kauplemistehinguid ja hankida investeerimistooteid.

Institutsionaalsed äriliinid

Pange tähele, et teatud finantsteenuste sektori osakonnad ja tegevusvaldkonnad määratletakse tavaliselt kui institutsionaalsed. Investeerimispangandus on üks näide, mis põhineb klientide olemusel.

Väärtpaberitega kauplemine on veel üks näide; kuigi see funktsioon teenindab nii jae- kui ka institutsionaalseid kliente, on kauplemismahu ülekaalus institutsioonide huvides.

Samuti on kauplemisfunktsioonil tihedad sidemed investeerimispanganduse funktsiooniga, mis loob väärtpabereid, millega hiljem kaubeldakse järelturul.

Kuigi sisemiste väärtpaberite uurimisosakondade koostatud aruanded ja analüüsid suunatakse tavaliselt jaefinantsnõustajatele ja jaeklientidele, korraldatakse neid tõenäoliselt mitmekesise ettevõtte institutsionaalse poolega.