Top Wealth Management Ettevõtted

by Mark Kolakowski

Need 10 ettevõtet teenivad märkimisväärset kasumit

Kui olete valinud parima varahaldusfirma, mis peaks töötama, on üks mõistlik viis kitsendada valdkondi, et keskenduda tippfirmadele kasumlikkuse osas. Turukäitumine pakub traditsiooniliselt palju stabiilsemat tulude ja kasumi voogu kui üsna volatiilse ja tsüklilise investeerimispanganduse ja väärtpaberitega kauplemise funktsioone.

Selles valdkonnas suurimate konkurentide nimekiri on järjestatud nende varahaldusüksuse poolt kogutud maksueelse kasumi summaga. Kuigi rikkuse turu määratlus on väga elastne ja see võib varieeruda kindlalt, on üldiselt aktsepteeritud variant sisaldanud kliente, kellel on vähemalt 1 miljon dollarit finantsvarasid, kuid paljud ettevõtted seadsid baari madalama väärtusega 250 000 dollarit.

01 UBS

UBS toodab varahalduse tegevustel umbes 3 miljardit eurot maksustamiseelset kasumit, välja arvatud erakorralised esemed lubamatu kauplemiskao eest. See moodustab üle poole kogu ettevõtte maksueelsest kasumist tervikuna.

Kuigi UBS on olnud viimastel aastatel agressiivsete kulude ja töötajate arvu vähendamise finantsuudistega, on need algatused suunatud investeeringute panganduse ja väärtpaberitega kauplemise ümberpaigutamisele, et suunata suuremat keskendumist ja rõhuasetust varahaldusele.

UBS-l on suur positsioon turumajanduse juhtimise klientide seas Ameerikas, kus ligikaudu pooled kogu oma varade haldamise varadest pärinevad läänepoolkera klientidelt. Ligi 10 protsenti varadest pärinevad Šveitsi kliendid ja 25 protsenti teistest eurooplastest.

02 Bank of America

Bank of America lühikeseks müük on haruldane asi. © Big Stock Photo

Bank of America on Merrill Lynchi emaettevõte ja see hõlmab ka oma USA Trust ja Bank of America Private Wealth Management divisjoni oma globaalsete varade ja investeeringute haldamise segmendis. Merrill Lynch ja Morgan Stanley konkureerivad suurima finantsnõustajate jõuga Ameerika Ühendriikide turul, kusjuures igaüks neist on üle 15 000, kuid Merrill Lynch on kõige tulemuslikum finantsnõustaja. Nad maksavad keskmiselt 1 miljonit eurot iga tulu kohta.

03 Wells Fargo

Wells Fargo on kolmanda koha, kusjuures varahalduse eelmaksmisega seotud kasumid ületavad 2 miljardit dollarit. Selle pangaoperatsioonid on nii suured, et see moodustab alla 10% ettevõtte kogusummast. Wachovia omandamine tegi Wells Fargo peamiseks väärtpaberivahendajaks riiklikuks mängijaks.

04 Credit Suisse

Krediidi- ja krediidivarustus juhatab välja valdkonnas, mis põhineb kapitali kogumisest saadava tulu protsendimäära ulatuses - jõuline 75 protsenti. Oluliseks mängijaks erapanganduses ja väärtpaberite maaklerluses on Credit Suisse ka mitmekesine varahaldus äri.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase on Banc One'i, Chase Banki ja vanade Investeerimispanganduse ja varahaldusfirma JP Morgan & Co. ühinemine. See teenib rikkust korraldavate tegevuste puhul maksutulu, mis moodustab umbes 6% kogu firma.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanley varahaldustoimingud on märkimisväärselt suurendatud, omandades Smith Barney Citigroupist. Ressursside haldamise osakond annab üle 50 protsendi kogu maksueelsest kasumist. Morgan Stanley on suurendanud endise Smith Barney omandiväärtust 100 protsenti omandisse.

07 HSBC

HSBC on ülemaailmne pangandus hiiglane, kes teenib varahaldusest peaaegu 1 miljardit dollarit kasumit, kuid see moodustab vaid tagasihoidliku 5% oma kogutulust.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank on Frankfurdis asuv pank, mis kogub ligikaudu 8 protsenti kogu varahaldusest saadava kasumi kogumaksumusest või alla 500 miljoni dollari.

09 Barclays

Londonis asuvas peakontoris teenib Barclays varahaldusest umbes maksimaalselt 400 miljonit dollarit või umbes 7 protsenti selle kogutulust.

10 BNP Paribas

Wealth Management üksus BNP Paribas on nimeks parim erapank Prantsusmaal ja parim pank globaalselt heategevuslike teenuste jaoks vastavalt Global Private Banking Awards, mida korraldavad ühiselt The Banker ja Professional Wealth Management ajakirjad.

Ettevõte deklareerib ligikaudu 300 miljonit dollarit tulumaksu kapitali juhtimise kasumiks ligikaudu 3% ulatuses ettevõtte kogusummast.

Mõju kasumile

Nende ettevõtete varahaldusüksuste kasumit võib oluliselt mõjutada siseülekannetega seotud hinnapoliitika ja -menetlused. Likviidsus on see, et rikkuse juhtimise klientidest pärinevad tehingud võivad kaasa aidata märkimisväärsele kasumile, mis on omistatud nende ettevõtete muudele osadele, nagu näiteks investeerimispangandus ja väärtpaberitega kauplemine.