Finantsnõustaja töö kirjeldus
Mida teevad finantsnõustajad? Finantsnõustajad aitavad klientidel luua elujõulisi plaane oma finantside juhtimiseks üksikisiku ja perekondlikes olukordades.
Uued kliendid
Finantsnõustajad kulutavad märkimisväärselt palju aega ja energiat, eriti oma karjääri algetapil, täites oma klientide nimekirja, otsides uusi kliente.
Nad kohtuvad väljavaatega ja püüavad veenda neid klientidena sisse logima. Nad kaasavad kindlaid kliente ja küsitlevad nende riskitaluvuse ja finantseesmärkide hindamiseks.
Investeerimissoovitused
Finantsnõustajad soovitavad mitmesuguseid investeeringuid, nagu aktsiad, võlakirjad, investeerimisfondid ja kinnisvara, et aidata klientidel saavutada oma eesmärke kolledži säästude, pensionile jäämise ja rikkuse loomiseks. Nad soovitavad varade jaotamist vastavalt klientide riskitaluvusele ja nende elueale.
Kui finantsnõustajad töötavad
Finantsnõustajad töötavad tihti suurte finantsteenuste ettevõtete jaoks, kuigi neid võib nende ettevõtete jaoks asuda väikestes kohalikes kontorites. Paljud finantsnõustajad tegutsevad oma ettevõttes ja töötavad sõltumatult või mõne partneri juures.
Haridus, koolitus ja sertifikaadid
Finantsnõustajad peavad saama positsioonide saamiseks bakalaureusekraadi. Nõustajad saavad kasu majanduse, matemaatika, rahanduse, investeeringute, raamatupidamise ja maksustamise valdkonnas.
Enamikel finantsteenuste firmadel on koolitusprogrammid, mis võimaldavad lõpetajatele ja karjäärivõitlejatele põhiteadmisi ja oskusi. Finantseerimine võib suurendada klientide usaldusväärsust, teenides finantsplaneerimise sertifikaati nagu sertifitseeritud finantsplaneerija nimetus (CFP).
Finantsnõustaja palgad
Tööstatistika büroo andmetel teenisid finantsnõustajad keskmiselt 90 530 USA dollarit 2016. aastal.
10% finantsnõustajatest teenisid vähemalt 208 000 dollarit, samal ajal kui 10% alt teenisid vähem kui 41 160 dollarit. Investeerimisühingutes töötavad finantsnõustajad teenisid keskmisest kõrgemat palka ja kogukondade pankade ja krediidiühistute töötajad nõustusid keskmisest palgast madalama töötasuga.
Performance Based Compensation ja boonused
Finantsteenuseid osutavate ettevõtete nõustajad saavad sageli boonuseid ja neid summasid ei sisaldu. Hüvitis on otseselt seotud tootlikkusega müüdud toodete, hallatavate varade ja / või koostatud arvukate finantsplaanide tasude osas.
Kuna töötasu ja töökoha turvalisus sõltub suuresti tulemuslikkusest, on uute nõustajate jaoks, kes ei suuda täita väljakutse elujõuliste klientide nimekirja loomisega, suur väljaheide.
Finantsnõustaja / planeerija oskused
Siin on nimekiri oskuste finantsplaneerijate ja nõustajate vajadust jätkata, kaaskirjad, tööpakkumisi ja intervjuusid. Nõutavad oskused erinevad sõltuvalt töökohast, mille kohta te kandideerite, ja vaadake ka meie oskuste nimekirja, mis on loetletud töökoha ja oskuste tüübi alusel .
A - C
- Raamatupidamine
- Täpsus
- Aktiivne kuulamine
- Nõustamine
- Analüüs
- Analüütiline
- Aktsiaturgude suundumuste analüüsimine
- Riskitolerantsi hindamine
- Tasakaalustav risk ja tasu
- Eelarvestamine
- Hoonetevahelised suhted
- Kliendi koosolekud
- Klienditeenindus
- Külm helistamine
- Koostöö
- Teatis
- Vastavus
- Vastavusstandardid
- Konsulteerimine
- Probleemide lahendamine
- Nõustamine
- Portfellide loomine
- Kriitiline mõtlemine
- Kasutajatugi
D - I
- Detailne orientatsioon
- Ettevõtlik
- Kinnisvara planeerimine
- Kliendi vajaduste hindamine
- Selgitamine
- Arvutitarkvara rajatis
- Vormide ja rakenduste täitmine
- Finantsanalüüs
- Finantsplaneerimise sertifitseerimine
- Finantsplaneerimise vahendid
- Kolledži rahastamine
- Paindlikkus
- Tööstuse reeglid ja määrused
- Tööstusstandardid
- Mõjutades
- Juhendamine
- Ausus
- Interpersonaalne
- Teadusuuringute aruannete tõlgendamine
- Investeeringud
- Intervjuu
M - P
- Portfellide haldamine
- Turundus
- Matemaatiline
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivatsioon
- Võrgundus
- Pidev õpe
- Organisatsiooniline
- Tulemuslikkuse juhtimine
- Püsivus
- Veenev
- Tehingute tegemine
- PowerPoint
- Esitlus
- Probleemi lahendamine
- Edutamine
- Uurimine klientidele
R - W
- Soovitus
- Värbamine
- Teadusuuringud
- Vastupidavus
- Pensioniplaanimine
- Müük
- Enesetendus
- Keerukate kontseptsioonide lihtsustamine
- Sotsiaalse meedia turundus
- Strateegiline planeerimine
- Strateegiline mõtlemine
- Stressihaldus
- Järelevalve
- Maksuplaneerimine
- Aja planeerimine
- Koolitus
- Verbaalsed kommunikatsioonid
- Varahaldus
- Töötamine iseseisvalt
- Kirjalikud teatised
- Kirjutamine
Tööhõive Outlook
Tööstatistika büroo andmetel prognoositakse, et personaalsete finantsnõustajate tööhõive suureneb 2016. aastast kuni 2026. aastaks 15 protsenti, mis on palju kiiremini kui kõigi ametikohtade keskmine.
Kasvu mõjutavate tegurite hulka kuuluvad vananev rahvastik pensionile jäävatele inimestele, kes vajavad abi finantsplaneeringutelt ja isiklike pensioniealiste ressursside suundumus ettevõtte kontrollitavate pensionide asemel. Automatiseeritud planeerimisvahendite laiendatud kasutamine võib piirata finantsnõustajate võimaluste kasvu.
Kiire faktid: finantsnõustaja ( tööalase väljavaadete käsiraamat )
Seotud artiklid: Palk võrdlusvahendid | Palgakalkulaatorid | Top 20 kõrgeimat tasustatavat töökohta