Interneti-vahendaja andmebaas
BrokerCheck on FINRA teenus, mis võimaldab investoritel kontrollida maaklerite tausta (paljud, kuid mitte kõik, nüüdsest nüüdsest finantsnõustajad ) ja maaklerfirmad. Samuti sisaldab see teavet varem registreeritud maaklerite kohta; paljud neist inimestest võivad endiselt töötada väärtpaberite või investeerimisvaldkondades, mistõttu teave nende kohta võib olla investoritele kasulik. Teenus on tasuta ja andmete otsinguid võib läbi viia veebisaidi kaudu.
Maaklerite aruanded
Maakleritel, kes on viimase kümne aasta jooksul FINRA-s registreeritud, sealhulgas vahendajad, kes pole praegu aktiivsed, sisaldab BrokerChecki aruanne järgmist:
- Maakleri ja tema volituste kokkuvõtvad andmed
- Möödunud on tema praeguste registreeringute, litsentside ja tööstuse eksamite nimekiri
- Registreerimine ja tööhõive ajalugu: kõik FINRA-i registreeritud väärtpaberibörsid, kus ta on kunagi registreeritud, ja ka viimase 10 aasta jooksul kõik muud tööd (nii väärtpaberitööstuse kui ka väljaspool seda), sõjaväeteenistus, töötus ja täistööajaga haridus
- Kliendivaidluste, distsiplinaarsündmuste ja finantsküsimuste avalikustamine vahendaja rekordil, olenemata sellest, kas vahendaja tegelikult leiti olevat süüdi
- Maaklerite hiljuti esitatud kommentaarid, kui neid on
Pidage meeles, et mitte kõik vahendaja tõendid ja väited ei viita tegelikult eksimustele.
Kui maakler lõpetab FINRA-i registreerimise rohkem kui kümme aastat tagasi, on tüüpiline BrokerChecki aruanne seotud ainult teabe avalikustamise jaga.
See hõlmab teatud kriminaalõiguslikke, regulatiivseid, tsiviilkohtumenetlusi või kliendi kaebusi maakleri vastu. Sündmused on aruandesse lisatud, kui vahendaja oli:
- Kohaldatakse lõplikku regulatiivmeedet
- Süüdistatud (või pannud süüdi või ei võistle) teatud kuritegude eest
- Kohaldatakse tsiviilhanget, mis hõlmab investeeringutega seotud tegevusi
- Leida tsiviilkohus, et see rikub investeeringutega seotud seadusi või eeskirju
- Nimetatud vastustajana või kostjana vahekohtumenetluses või tsiviilkohtumenetluses, milles väidetakse, et ta rikkus müügipoliitikat ja esitas tema või tema vastu kohtuotsuse või tsiviilkohtumenetluse
FINRA loetleb iga sündmuse, nagu on teatanud väärtpaberit reguleerivad asutused, üksikmeeskond ja kõik seotud ettevõtted.
Maaklerfirmade aruanded
Tüüpiline BrokerChecki aruanne maaklerfirmade kohta koosneb järgmistest osadest:
- Ülevaade ettevõttest ja selle taustast
- Kus ja kus ettevõte asutati
- Inimesed ja organisatsioonid, kes omavad aktsiaid või mõjutavad ettevõtte tegevust
- Ajalugu ühinemiste, ülevõtmiste või nime muutuste kohta
- Ettevõtte aktiivsed litsentsid ja registreeringud, seda liiki ettevõtted ja muud andmed oma tegevuse kohta
- Avalikustamine mis tahes vahekohtu otsuste, distsiplinaarmeetmete ja finantsküsimuste kohta ettevõtte arvele
Pange tähele, et ootel või lahendamata toimingud võivad olla kaasatud ja selliste toimingute olemasolu ei pruugi tingimata tähendada rikkumist.
Teabeallikad
BrokerChecki informatsioon pärineb Keskregistri deponeerimisest (CRD), mis koostab maaklerfirmade ja maaklerite registreerimise ja litsentsimise.
Reguleerivad asutused pakuvad ka kapitalinõuete kohta teavet teatud distsiplinaarmeetmete kohta, mis hõlmavad vahendajaid ja maaklerfirmasid.
Informatsiooni valuuta
Registreeritud maaklerid ja maaklerfirmad peavad tavaliselt esitama CRD-le uuendused 30 päeva jooksul pärast seda, kui ta saab sündmusest teada. BrokerCheck kajastab uusi või muudetud CRD andmeid kohe. Teavet tavaliselt ei uuendata ettevõtetele, kes ei ole enam FINRA-ga registreeritud, või nende vahendajate jaoks, kes ei ole FINRA-s enam registreeritud.
Mis BrokerCheck ei sisalda
Näited on:
- Kohtuotsused ja kinnipidamisõigused, mis algselt olid algselt oodatud, olid täidetud
- Pankrotimenetlus esitati rohkem kui kümme aastat tagasi.
- Sotsiaalkindlustuse numbrid
- Elamute ajaloo teave
- Füüsilise kirjelduse teave
Üldjuhul ei sisalda BrokerCheck mingeid andmeid, mis kunagi jõudsid CRD-sse, ega sisalda teavet, mis kunagi ei olnud, kuid mitte enam.
FINRA püüab kaitsta klientide konfidentsiaalset teavet, välistada solvavat või laimavat keelt ja vältida teavet, mis tõstab olulisi identiteedivargusi või privaatsust.
Uued avalikustamisettepanekud
2012. aastal on FINRA kaalunud BrokerChecki suurenenud avalikustamist, näiteks:
- Vahendaja lõpetamise põhjused ja kommentaarid
- Hariduskäik
- Muud professionaalsed nimetused, nagu CFA või CFP
- Täpsem teave investorite kaebuste kohta vahendajate vastu
Vahepeal nõuavad investorid, et investorid nõuaksid selliste eksamitega saadud tulemusi, nagu seeria 7 , FINRA-le, ning nad on vahendajate hulgas väga ebapopulaarsed. Wall Street Journal'i eksperdid ("Säilitamise skoor: investorite pooldajad kutsuvad rohkem vahendajaid avalikustama, sealhulgas eksamite astmed", 29. mai 2012) seavad kahtluse alla aruandluskatsed, kuna need näitajad ei vasta tulevaste investeeringute tulemuslikkusele ega teenuse kvaliteet, kliendi rahulolu peamised tegurid.