Nimi on muutunud, kuid vastutus on palju sama
Seda positsiooni nimetati ka kontohalduri, registreeritud esindaja ja finantsnõustajaks.
Andmed, vastutus ja spetsialiseerumine
Nendel päevadel, mil rahanduskonsultandid olid finantsteenuste firmades üldiselt leitavad, olid nende tööülesanded sarnased tänastele. Kõik, mis tegelikult on muutunud, on pealkiri.
Finantskonsultandid nõuavad kliente investeerimisvõimaluste osas ja see nõuab turul kõikumistega püsimist. Nad peavad olema suurepärased müügiesindajad, müües ennast, oma ettevõtteid ja oma investeerimisideid.
Mõned finantsnõustajad teenindavad ainult üksikisikuid, teised teenindavad ainult selliseid ettevõtteid nagu jaemüügiketid või -asutused.
Hüvituspakendid
Hüvitis on tavaliselt komisjonitasu, kuid mõned finantsnõustajad teenivad ka palku ja täiendavalt hüvitatakse boonusprogrammide ja kasumi jagamise kaudu.
Üldiselt võib palk ulatuda nii vähe kui 36 000 dollarit aastas neile, kes on alles alustanud ja ei ole veel loonud märkimisväärset kliendibaasi, et rohkem kogenud konsultantide jaoks oleks 170 000 dollarit aastas.
Nagu enamikus elukutsetest, suureneb hüvitis koos ettevõtte suuruse ja stabiilsusega, kusjuures keskmine hüvitis jääb naabruses umbes 57 000 dollarini kõigis ettevõtetes.
Töö nõuab pühendumust ja märkimisväärset kulukohustust. Enamik finantsnõustajaid töötab üle 50 tunni nädalas ja töötab 80 tundi nädalas ei ole haruldane.
Väike ajalugu
Enamik juhtivaid väärtpaberivahendusettevõtteid on käivitatud, mida tänapäeval nimetatakse selle positsiooni rebrandingiks 1980ndate aastate jooksul. Nad püüdsid oma pilti täiustada ja pealkiri "finantsnõustaja" oli paljudel ettevõtetel populaarne valik.
Eesmärgiks oli asendada tehingu juhitud müügimehe vana kujundus uue kõrge kvalifikatsiooniga finantseksperdiga, kes pakkus klientidele väärtuslikku investeerimisnõuannet ja nõustamist.
1990. aastate alguses sai "finantsnõustaja" populaarsust veel üheks rebrändingu teostuseks. Paljud ettevõtted uskusid, et see pealkiri annab pildi, mida nad soovisid projekti veelgi rohkem välja panna kui "finantsnõustaja". See tundus olevat ilmne areng, arvestades, et nõuandev roll oli "konsultandi" pildi põhiosa.
Merrill Lynch kuulub juhatusse
Huvitaval kombel oli viimane suurimad ettevõtted muudatuse tegemiseks jaemüügi vahendusettevõtte juht Merrill Lynch . Selle vastavusosakond oli nendel päevadel väga võimas ja väga ettevaatlik.
Merrill Lynch kardas, et pealkirja "finantsnõustaja" kasutamine võib omada tõsiseid õiguslikke ja regulatiivseid tagajärgi, viidates sellele, et selle pealkirja omanike suhtes kehtivad rangemad usaldusväärsed standardid.
Vaba sobivuse standard traditsiooniliselt juhindub maaklerite, kontohaldurite ja registreeritud esindajate tegevustest.
Tõepoolest, mitmesugused äri- ja finantstulud nagu The Wall Street Journal, Barron's ja Forbes avaldasid regulaarselt seda, et finantsnõustaja pealkiri kannab sellist tähendust. Meedia nõudis selle omanikele usaldusväärse standardi kehtestamist.
Nagu selgus, osutusid Merrilli hirmud põhjendamatuteks ja nimetasid finantsnõustajateks endiselt finantsnõustajad.
Täiendava segiajamise allikana on Chartered Financial Consultant (ChFC) nimetus finantsplaneerijate volikiri.