- Säästmine pensionile
- Säästmine kolledži jaoks
- Säästmine kodu või auto ostmiseks
- Eelarvestamine
- Kulude kontroll
- Laenamine
- Investeerimine
Paljud planeerijad töötavad sõltumatult või väikestes ettevõtetes, kuigi suuremad finantsteenuste ettevõtted lisavad oma personali jaoks finantsplaneerijaid või nõuavad, et nende finantsnõustajad (või finantsnõustajad ) saaksid ka finantsplaneerijatena sertifitseeritud.
The
Tööväljaannete leidmine: kasutage seda tööriista praeguste tööpakkumiste avamiseks selles valdkonnas.
Haridus
Bakalaureusekraad on minimaalne haridustase, mida finantsplaneerija eeldab. Kursuse finantseerimine, raamatupidamine ja / või majandus on kasulik, kuigi seda ei nõuta. Olulised on tugevad kvantitatiivsed ja probleemide lahendamise oskused, kuid ka suhtlemis- ja müügioskused. MBA võib anda teile eriti soovitud töökoha kandidaadi, sõltuvalt firmast.
Sertifitseerimine
Õiguslikud nõuded finantsplaneeringu tegemiseks on riigiti erinevad. Isegi jurisdiktsioonides, kus see ei ole seadusega ette nähtud, on väga soovitatav eksamitõest saada sertifitseeritud finantsplaneerijaks (CFP). Ühise kalanduspoliitika nimetus suurendab teie usaldusväärsust ja turustatavust nii potentsiaalsetele tööandjatele kui ka klientidele.
Ülesanded ja kohustused
Finantsplaneerija aitab klientidel luua isiklikke eelarveid, kontrollida kulutusi, seada eesmärke säästmiseks ja strateegiate rakendamiseks jõukuse kogumiseks.
Tal võib olla töösuhteid finantsnõustajate , investeerimisjuhtide ja / või investeerimisfondide ettevõtete vahel, kasutades neid spetsialiste oma klientide rahaliste vahendite tegelikuks investeerimiseks. Töö nõuab finantstoodete arengu, maksuseaduste ja isikliku finantsjuhtimise strateegiate säilitamist, eriti pensionikavade ja kinnisvara osas.
Edu eeldab ka müügivõimalust nii uute klientide omandamisel kui ka uute ideede väljatöötamisel olemasolevate klientide finantsseisundi parandamiseks.
Tüüpiline ajakava
Ajakohustus on väga varieeruv, sõltuvalt teie praegusest praktikast, teie kliendi koormusest ja jõupingutustest uute klientide hankimisel. Seega võib see ulatuda osalise tööajaga jõupingutustest alla 40 tunni nädalas ühele, mis ületab 40 tundi. Klientide sõiduplaanide mahutamiseks peavad finantsplaneerijad sageli olema koosolekutel ja telefonikonsultatsioonidel õhtul ja nädalavahetustel kättesaadavad.
Mis meeldib
Sõltuvalt firmast võib finantsplaneerija nautida suurt professionaalset autonoomiat. Töö peaks pöörama tähelepanu neile, kes õpetavad, arvestades, et paljud teie kliendid on rahaliselt keerulised ja vajavad haridust isiklike finantseerimisaluste alusteaduses. Töö pakub ka võimalust parandada oma klientide elukvaliteeti.
Mis ei meeldi
Rahaliselt keerukamad kliendid vajavad tihti finantsplaneeringust palju käsitsemist, võivad olla ebareaalsed ootused ja võivad süüdistada planeerijat nende soovituste mittejärgimise eest.
Planeerijad võivad kokku puutuda huvide konfliktiga. Näiteks võib väärtpaberivahendusettevõtte töölevõtmisel oleval finantsplaneerimisel olla soovitusi teatud investeerimistoodetele, mis ei pruugi olla nende klientidele täiesti sobivad. Samamoodi tekivad sarnased konfliktid ka väikefirmadele töötavad planeerijad, kellel on kokkulepped juhtida äri teatud finantsnõustajatele, rahajuhtidele või investeerimisfondidele.
Palgaväli
Vastavalt Princetoni ülevaate koostatud andmetele võib finantsplaneerijate keskmine palk ületada 100 000 dollarit 10-15-aastase kogemusega inimestele. Kuid tasu alustamine võib olla nii madal kui 20 000 dollarit. Nagu eespool märgitud, on paljud finantsplaneerijad füüsilisest isikust ettevõtjad või töötavad väikestes sõltumatutes tava gruppides. Nendes olukordades võib planeerijatel olla rohkem muutuv sissetulek kui suuremate ettevõtete töötajatel, sõltuvalt äritegevuse muutumisest.