Finantsteenuste müügiesindajad

Aidata inimestel oma raha hallata ja investeerida on finantsnõustajate ülesanne. Kuigi finantsteenuste sektoris tegutsevatel inimestel on kõrgetasemelised kraadid ja sertifitseerimised, ilma müügioskuta, on kogu haridus ja koolitus midagi muud kui seina dekoratsioonid.

Müügi karjäär finantsteenustes

Kui tegemist on investeeringute, pensionile jäämise ja laste haridusega, soovivad inimesed töötada koos professionaalse nõustajaga, mitte müüjaga, kellele võidakse hüvitada konkreetsete investeeringute, investeerimisfondide või varude müümine.

Kui investeering läheb lõunasse, on nõustaja palju lihtsam investori närvide rahulikuks, kui müügipersonali jaoks sama ülesanne.

Ükskõik millised pealkirjad võivad olla, mõistab iga edukas finantsnõustaja, et neil on nii kohustus mõista turusuundumusi ja kuidas tõhusalt "müüa" teenuseid ja investeerimisvahendeid klientidele. Finantsvaldkonnas tegutsejad, kes ei nõustu, et nad on müügiesindajad, jõuavad tavaliselt tavaliselt analüütikutesse või erinevasse karjäärivaldkonda.

Sertifikaadid

Finantsnõuete müümiseks peavad finantsnõustajad olema litsentsitud. Kõige sagedamini sertifitseeritud on seriaalid 6,7 ja 63. Need sertifikaadid võimaldavad nõustaja müüa investeerimisfondid, annuiteedid, võlakirjad, vanaduspõlve sõidukid ja individuaalsed varud. Paljud nõustajad omavad ka kindlustuskindlustust , näiteks elu, õnnetusjuhtumit ja tervist.

Täpsemad sertifikaadid

Nagu keeruline, kuna seeria 6,7 ​​ja 63 eksamid võivad olla, neid peetakse tavaliselt finantsteenuste sektori algtaseme sertifikaatideks.

Need, kes on pühendunud pikaajalisele finantsplaneerija või nõustaja edule, on jätkuõpe ja sertifitseerimine praktiliselt kohustuslikud.

Paljud finantsnõustajad teenivad oma CFA ja CFP sertifikaate. CFA tähistab sertifitseeritud finantsanalüütikut ja CFP tähistab sertifitseeritud finantsplaneerija. Mõlemad on kõrgelt hinnatud sertifikaadid ja seda tavaliselt ei teenita kuni mitu aastat finantsteenuste karjääri.

Peale nende sertifikaatide, mõned tööstuses uurida ja teenida ChFC või Chartered Financial Consultant. Finantsteenuste eksperdi sõnul Donna Rodgers:

Harta finantsnõustaja peab olema vähemalt kolmeaastane töökogemus finantsteenuste sektoris. ChFC® valmistab spetsialiste üksikisikute, perede ja väikeettevõtete vajaduste haldamiseks. American Collegei sõnul teenivad ChFC-d 51 protsenti rohkem kui oma eakaaslased.

Ainult sissetulekukanal võib inspireerida paljusid seda sertifikaati teenima ja lisaväärtust, mida saadakse eakaaslaste ja klientide austamisest.

Väljakutsed ja hüved

Praktiliselt igal Ameerika pealinnal on vähemalt üks finantsteenuste büroo, mis on täidetud kas üheainsa nõustaja või nõustajate meeskonnaga, kes otsivad aktiivselt uusi kliente ja säilitavad oma olemasolevaid kliente. Enamik igast pangast pakub finantsteenuseid nagu enamik kindlustusseltse. Lisage sellele loendisse Interneti-põhiste ettevõtete pakutavad finantsteenused ja peate varsti mõistma, et finantsteenuste sektor on väga konkurentsivõimeline.

Teine peamine väljakutse on valitsuse vastavusmandaadid ja -määrused, mida iga finantsplaneerija peab järgima.

Seaduse rikkumine ja teie litsentside peatamine või tühistamine.

Neile, kes võistlusest üle võistlevad, on pühendatud vajalike ja valikuliste sertifikaatide teenimisele ja kes tegelevad kogu oma äritegevusega terviklikult, on hüved suurepärased. Top Financial Planners saavad teenida mitusada tuhat dollarit aastas, samuti stiimuleid, puhkust ja hulgaliselt auhindu .

Karjäär on kindlasti üks kõige raskem, et olla edukas, mis on põhjus, miks kõige enam välja jätta vaid mõne aasta pärast. Tõelisi hüvesid antakse neile, kes jäävad karjääriks vähemalt 2 aastat ja kes soovivad töötada pikki tunde ja nägema pikka aega, kuni nad hakkavad kasu saama.