Uuringu proov: proovimaterjalide statistilistest võttedest võeti QM andmebaasist juhuslik kogum inimest.
Need inimesed kutsuti meili teel 23. juunist kuni 19. juunini 2008. aastal internetipõhise küsitluse läbiviimiseks. Küsitlused, milles vastasid vähemalt 50% rahulolu arvutamisel kasutatud küsimustest, käsitati kehtivatena ja kogutud 3194 finantsnõustajalt. JD Power avaldas oma tulemused 30. septembril 2008. Respondendid olid jagatud kahte kategooriasse:
- Vahendaja edasimüüja töötajad
- Sõltumatud finantsnõustajad, kes töötlevad tehinguid antud vahendaja vahendaja kaudu
Finantsnõustaja rahulolu juhid: JD Poweri ülevaade paneb oma mitmesugused küsimused kaheksasse peamise kategooriasse, mis juhib finantsnõustaja rahulolu. Finantsnõustajatel paluti lisada igale kategooriale protsentuaalne kaal, et kajastada nende olulisust kõigis kategooriates kokku 100% ulatuses. Samamoodi pidid finantsnõustajad ka nende kaheksa kategooriaga hõlmatud iga konkreetse küsimuse tähtsust kaalutlema.
Allpool esitatud sulgudes olevad numbrid kajastavad asjaomase kategooriaga seotud protsendimäära vastavalt töötajate rahandusnõustajate ja sõltumatute finantsnõustajate poolt:
- Tugev jõudlus (24%, 11%)
- Hüvitis (16%, 12%)
- Administratiivne ja nõuetele vastavuse tugi (14%, 18%)
- Siseoperatsioonide toetus (12%, 22%)
- Tööülesanded (11%, 13%)
- Tooted ja pakkumised (9%, 7%)
- Probleemilahendus (7%, 17%)
- Töökeskkond (6%, NA)
Firma jõudlus hõlmab finantsperspektiivi, juhtimise efektiivsust, konkurentsivõimet turul, töölevõtmist ja värbamist.
Hüvitis hõlmab väljamakseid, töökohustust, pensionihüvitisi ja tervisekindlustust.
Haldus- ja nõuetele vastavuse toetus hõlmab ettevõtte investeerimisanalüüsi kasulikkust, töötajate haridusvõimalusi, infotehnoloogia kvaliteeti, infotehnoloogiaalase personali reageerimisvõimet, nõuetele vastavuse järelevalve asjakohasust ja haldusalase paberitöö kogust.
Sisemine operatiivne toetus hõlmab teiste finantsnõustajate, teiste töötajate, abipersonali ja järelevalveasutuste kvaliteeti, usaldusväärsust ja abivalmidust.
Tööülesannete hulka kuulub tööga kaasnev väljakutse, finantsnõustajale antav vabadus soovitada tooteid ja teenuseid, mida ta kõige sobivamalt leiab, ja töökoormus.
Tooted ja pakkumised hõlmavad nende mitmekesisust, nende konkurentsivõimet, hinnakujunduse mõistlikkust ja kliendikoolitusmaterjalide kättesaadavust.
Töökeskkond hõlmab kontoritingimusi, riiete koodi ja murrangupaikade kvaliteeti.
Parimad finantsnõustajate ettevõtted : Ettevõtted said 1000-punktilise skoori, mis põhineb finantsnõustajate vastustel küsitluse küsimustele. Vastused kaaluti lähtuvalt suhtelist tähtsust, mida vastajad panid erinevatele juhtidele, samuti ettevõtete turuosad. Hinnati ainult ettevõtteid, kus oli vähemalt 100 kehtivat uuringut.
Iseseisvate finantsnõustajate vastused ei olnud piisavalt usaldusväärsed, et hinnata ettevõtteid, võttes arvesse JD Power standardeid, nende seisukohast. Töötajate finantsnõustajad paigutasid ettevõtted järgmiselt:
- Edward Jones (879)
- Raymond James (879)
- Merrill Lynch (697)
- Tööstuse keskmine = 655
- Wachovia Securities (627)
- Citigroup Global Markets (Smith Barney) (624)
- UBS Financial Services (598)
JD Power avaldas seitsmest kaheksast mõõtkategooriast individuaalsed kindlad pingeread.
Nad jätsid probleemide lahendamise välja.
- Edward Jones , Raymond James ja Merrill Lynch olid kõigis seitsmes kategoorias üle tööstuse keskmise.
- Merrill Lynch oli igas kategoorias kolmas.
- Edward Jones oli esimene kolmes kategoorias: töökeskkond, sisemine operatiivne tugi ning haldus- ja nõuetele vastavuse tugi. See oli teine ülejäänud.
- Raymond James oli esimene neljas kategoorias: töökohustused, tooted ja pakkumised, hüvitised ja kindel tulemuslikkus. See oli teine ülejäänud.
- UBS ja Wachovia olid kõigis kategooriates, välja arvatud töökeskkonnas, allpool keskmist.
- UBS lõpetas viimase viie kategooriaga.
- Citigroup oli keskmisest suurem ainult töökohustuste ja hüvitiste osas.
Uuringu probleemne tunnus on see, et üks suurim täisteenusega väärtpaberibüroo Morgan Stanley ei esitanud piisavalt reageerivaid vastuseid, et neid saaks järjestada.