Finantsnõustaja: töö kirjeldus

Raha aitab inimestel neid hallata

Meie raha säästmisel on meil valikuvõimalusi. Me võime seda panna madratsi alla või panka või me saame seda investeerida. Eksperdid soovitavad tavaliselt kahte viimast kombinatsiooni ja takistavad alati esimest võimalust. Kes need eksperdid on? Need on finantsnõustajad, kelle ülesanne on aidata oma klientidel oma lühiajalisi ja pikaajalisi finantseesmärke planeerida. Nendeks on kodu ostmine, nende laste hariduse ja pensioni maksmine.

Finantsnõustaja võib pakkuda investeerimis-, maksu- ja kindlustusnõustamist. Ta kulutab ka kliendibaasi kasvavat aega.

Kiire faktid finantsnõustajate kohta

• Finantsnõustajad teenisid 2016. aastal keskmise aastase palga 90 530 dollarit.
• Selles ametis 2014. aastal töötas rohkem kui 249 000 inimest.
• Enamik neist töötas rahandusvaldkonnas.
• Töökohad on tavaliselt täistööajaga.
• 20% finantsnõustajatest on füüsilisest isikust ettevõtjad.
• USA tööjõustrateegia büroo (BLS) ennustas, et tema tööväljavaated on 2024. aastaks palju kiiremad kui kõigi kutsealade keskmine ja seega tähistatakse seda Bright Outlooki ametikohaks.

Päev finantsnõustaja elus

Need tüüpilised töökohustused pärinevad Independium.com-is leitud finantsnõustaja positsioonide veebireklaamidest:

• "Soovitage klientidele ja klientidele investeerimistooted ja -teenuseid, lähtudes nende eesmärkidest, ressurssidest, ajast, riskiprofiilist ja eelistustest"

• "Täitke ja pidage läbirääkimisi rakendusvahendite, sealhulgas kindlustus, investeeringute, maksukavade koostamise, võlgade haldamise, kinnisvara planeerimise ja muude klientidega seotud ülesannete täitmise üle".
• "Otsustage, kuidas oma tava üles ehitada, valides oma kliente ja turge, mida soovite jätkata"
• "Kutsu kliente aktiivselt telefoni, posti, viidete kaudu jne"

• "Säilitage nõuetekohane dokumentatsioon, järgides vastavust ja juhtimist kehtestatud kindlaksmääratud juhiseid"
• "Järgige kõiki tööstusharu reegleid ja eeskirju"

Kuidas saada finantsnõustajaks

Finantsnõustajana töötamiseks peate teenima vähemalt bakalaureusekraadi . Majandid, kes pakuvad sellele ametikohale head ettevalmistust, on rahandus, majandus ja raamatupidamine. MBA ( ärijuhtimise magister ) või magistrikraadi finantseerimine võib aidata teil lõpuks juhtpositsioonile jõuda.

Kui teie töö hõlmab finantstoodete, näiteks aktsiate, võlakirjade ja kindlustuslepingute müüki, on teil vaja litsentse . Vt Lääne-Ameerika väärtpaberikorraldajate assotsiatsiooni (NASAA) veebisaiti väärtpaberituruseaduste seaduste ja määruste kohta teabe litsentseerimiseks. Finantsnõustajad, kes oma klientide investeeringuid juhivad, peavad registreeruma kas riigis või USA väärtpaberite ja börsikomisjonis (SEC), sõltuvalt ettevõtte suurusest, mille jaoks nad töötavad.

Paljud inimesed, kes selles valdkonnas töötavad, saavad Sertifitseeritud Finantsplaneerija Standardnõukogu (CFP Board) sertifitseeritud finantsplaneerija mandaate. Selleks peavad nad läbima eksami pärast bakalaureusekraadi omandamist ja kolmeaastase finantsplaneerimise kogemuse omandamist.

Millised pehmed oskused vajate?

Lisaks kraadile ja litsentsile on teil vaja ka teatavaid pehmeid oskusi , isiklikke omadusi, mida sa ei saa ametliku väljaõppe kaudu õppida, et olla edukas selles ametis. Siin on kõige olulisemad:

• Aktiivne kuulamine : peate suutma kuulata ja mõista oma klientide finantseesmärke.
• Kriitiline mõtlemine . Et selgitada välja, kuidas aidata klientidel oma eesmärke saavutada, peate hindama kõiki olemasolevaid andmeid.
• Arusaamise lugemine: on vaja mõista dokumente, mis kirjeldavad erinevaid finantsinstrumente.
• Verbaalne suhtlemine : peate suutma selgelt selgitada finantsteenuseid, mida saate potentsiaalsetele klientidele pakkuda.
• Teenuse orienteeritus: soov aidata inimestel tulevikku planeerida on oluline.

Mida tööandjad sind ootavad?

Milliseid omadusi lisaks oskustele ja kogemustele otsivad tööandjad, kui nad palkavad töötajaid?

Siin on mõned nõuded tegelikele tööpakkumistele, mis leiate Indeed.com-ist:

• "Hästi korraldatud, mis võimaldab tõhusalt juhtida aega mitme prioriteedi juhtimisel"
• "Võime mõjutada inimesi"
• "Pühenduma professionaalsusele , aususele ja tugevale tööeetikale"
• "On näidanud võimet küsida kohtumist, saada võimalust ja lõpetada äri 2 kuni 3 kõnega"
• "Töötage iseseisvalt ja ka meeskonna osana"
• "Piisavad arvutioskused, eriti Microsoft Office'i rakendused"

Kas see okupatsioon sobib teile hästi?

Faktid, mis määravad, kas finantsnõustajaks olemine on teie jaoks sobiv, on teie huvid , isiksuse tüüp ja tööga seotud väärtused . See karjäär sobib inimestele, kellel on järgmised tunnused:

Huvid ( Hollandi kood ): ECS (ettevõtlikud, tavapärased ja sotsiaalsed)

Isiksuse tüüp ( Myersi Brigsi isiksuse tüübi näitaja [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP või ESTP

Tööga seotud väärtused : iseseisvus, saavutused, tunnustamine

Seotud tegevused ja ülesanded

	Kirjeldus	Keskmine aastane palk (2016)	Minimaalne nõutav haridus
Laenu ametnik	Aidata inimestel ja ettevõtetel laenude saamist pankadelt ja muudelt krediidiasutustelt	63 650 dollarit	Bakalauruse kraad
Krediidikonsultant	Annab nõu võlgade omandamise ja haldamise kohta üksikisikutele ja organisatsioonidele	44 300 dollarit	Bakalauruse kraad
Audiitor	Kontrollib ettevõtte finantsandmeid halva juhtimismärgiste kohta	68 150 dollarit	Bakalauruse kraad
Fundraiser	Aidab organisatsioone kavandada raha kogumisega seotud üritusi ja kampaaniad	54 130 dollarit	Puuduvad spetsiifilised haridusnõuded, kuid mõned tööandjad eelistavad bakalaureusekraadi

Allikad:
Tööstatistika büroo, USA tööministeerium, tööalase väljavaadete käsiraamat , 2016-17 (külastatud 24. septembril 2017).
Tööhõive ja koolituse amet, USA tööministeerium, O * NET Online (külastas 24. septembrit 2017).

Lugege muudest finantskaalutustest ja muudest tööalastest karjääridest